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珀菲特企業(yè)管理
Karen /鄭老師
KEY WORDS OF Corporate Training
聯(lián)系我們：
13382173255（Karen鄭老師）
學(xué)員背景| Course Background
參加對(duì)象：金融機(jī)構(gòu)（銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、第三方財(cái)富、互聯(lián)網(wǎng)金融公司等）需要學(xué)習(xí)資產(chǎn)配置理論，或者在實(shí)際工作中需要充分運(yùn)用資產(chǎn)配置技能的職場(chǎng)人士。尤其適合需要服務(wù)中高凈值客戶的金融人士。
授課形式：內(nèi)訓(xùn)
授課天數(shù)：2 天
課程背景| Course Background
資產(chǎn)配置概念晦澀，所需的金融背景知識(shí)很多。與此同時(shí)，資產(chǎn)配置對(duì)于客戶財(cái)富管理/投資規(guī)劃的成功，舉足輕重，一般認(rèn)為，資產(chǎn)配置對(duì)于投資回報(bào)成敗的解釋力在90%以上。
在中國(guó)，資產(chǎn)配置在財(cái)富管理領(lǐng)域的逐步運(yùn)用，幾乎更是近幾年才發(fā)生的事情。金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員，尤其是財(cái)富管理的一線工作人員，對(duì)于資產(chǎn)配置理念幾乎是一知半解，更妄稱，將資產(chǎn)配置理念與技能應(yīng)用到高凈值客戶的服務(wù)實(shí)踐中。
本課程將協(xié)助您和團(tuán)隊(duì)深刻理解資產(chǎn)配置理念與實(shí)操技能，力爭(zhēng)做到“理論有系統(tǒng)，實(shí)操有路徑，訓(xùn)練有效果”。
“理論有系統(tǒng)”，將把資產(chǎn)配置理念放在財(cái)富管理解決方案、投資規(guī)劃的框架下重新梳理，此外，為了落到實(shí)處，本課程還將充分結(jié)合高客經(jīng)營(yíng)核心能力闡述資產(chǎn)配置理念；“實(shí)操有路徑”， 意味著課程將直接賦能學(xué)員講解資產(chǎn)配置原則所需的準(zhǔn)備工作、講解流程、核心要點(diǎn)和主要工具包；“訓(xùn)練有效果”，一則通過(guò)原創(chuàng)的版權(quán)沙盤（資產(chǎn)配置歷史情景重現(xiàn)沙盤），讓學(xué)員生動(dòng)并深刻地學(xué)習(xí)到真實(shí)市場(chǎng)環(huán)境中資產(chǎn)配置的技能要點(diǎn)和重要性，二則結(jié)合最新、真實(shí)的中國(guó)資產(chǎn)配置案例，讓學(xué)員充分訓(xùn)練到資產(chǎn)配置的運(yùn)用流程和具體話術(shù)。
相信通過(guò)本課程的訓(xùn)練，學(xué)員將被賦予更系統(tǒng)的資產(chǎn)配置理念，并融合財(cái)富管理解決方案、投資規(guī)劃、高客經(jīng)營(yíng)核心能力等框架，運(yùn)用資產(chǎn)配置所需的流程、工具和話術(shù)，以兼具專業(yè)高度和平實(shí)語(yǔ)言的方式服務(wù)客戶或提供咨詢。
課程收益| Program Benefits
● 深刻體悟高客經(jīng)營(yíng)核心能力與資產(chǎn)配置技能充分融合的重要性以及關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)；
● 系統(tǒng)學(xué)習(xí)財(cái)富管理解決方案、投資規(guī)劃和資產(chǎn)配置的內(nèi)容及層層遞進(jìn)的關(guān)系；
● 掌握財(cái)富管理解決方案的傳統(tǒng)范圍及最新內(nèi)容，掌握投資規(guī)劃的理論基礎(chǔ)、六大流程以及三大投資策略；
● 明辨戰(zhàn)略/戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置、核心/衛(wèi)星資產(chǎn)配置的特征和區(qū)別，并充分理解小類資產(chǎn)配置的七大要素；
● 資產(chǎn)配置歷史情景重現(xiàn)沙盤，作為原創(chuàng)的版權(quán)沙盤，生動(dòng)并深刻地揭示真實(shí)市場(chǎng)環(huán)境中資產(chǎn)配置的技能要點(diǎn)和重要性；
課程大綱| Course Outline
第一講：高客經(jīng)營(yíng)核心能力
一、了解您的客戶/KYC/Know Your Customer
1. 財(cái)富管理市場(chǎng)的客群分析
2. PPF分析法
3. 行為模式分析法（個(gè)人）
4. 客戶分析：收益、風(fēng)險(xiǎn)、時(shí)間和風(fēng)險(xiǎn)偏好
5. 了解客戶的投資目標(biāo)和投資偏好
6. 處理異議PAPAC框架
7. 掌握當(dāng)前展業(yè)模式/KBM/Know Business Model
8. 運(yùn)用最合適的營(yíng)銷策略/KMS/Know Marketing Strategy
9. 生成客戶KYC報(bào)告+營(yíng)銷服務(wù)方案（內(nèi)部使用）
二、基于研究的咨詢/RBA/Research Based Advisory
三、深刻理解產(chǎn)品/KYP/Know Your Product
1. 生成客戶財(cái)富管理解決方案（外部使用）
2. 生成客戶投資建議書IPS/投資規(guī)劃書（外部使用）
第二講：財(cái)富管理解決方案
一、傳統(tǒng)八大規(guī)劃
1. 現(xiàn)金規(guī)劃
2. 消費(fèi)規(guī)劃
3. 保障規(guī)劃
4. 教育規(guī)劃
5. 養(yǎng)老規(guī)劃
6. 投資規(guī)劃
7. 稅務(wù)籌劃
8. 傳承規(guī)劃
二、新增規(guī)劃
1. 身份規(guī)劃
2. 企業(yè)理財(cái)與融資
3. 增值服務(wù)
4. 慈善事業(yè)規(guī)劃
第三講：投資規(guī)劃
一、投資規(guī)劃的流程和框架
1. 風(fēng)險(xiǎn)收益目標(biāo)（源自KYC報(bào)告）
2. 宏觀&金融市場(chǎng)（源自RBA）
3. 大類資產(chǎn)配置
4. 構(gòu)造/落實(shí)投資組合
5. 風(fēng)險(xiǎn)管理策略
6. 定期調(diào)倉(cāng)策略
二、投資組合管理理論基礎(chǔ)
1. 投資組合的由來(lái)
2. 有效市場(chǎng)假說(shuō)
3. 馬科維茨理論
4. 資本資產(chǎn)定價(jià)模型/CAPM
三、最常見(jiàn)的三大投資組合策略及業(yè)績(jī)分析
1. 三大基礎(chǔ)投資策略
2. 基金的業(yè)績(jī)比較與綜合計(jì)量
第四講：資產(chǎn)配置理論基礎(chǔ)
一、分散投資的悖論
二、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置與戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置的特征和區(qū)別
1. 概念引入
2. 美林時(shí)鐘
3. “戰(zhàn)略-戰(zhàn)術(shù)”兩者比較
三、核心資產(chǎn)配置與衛(wèi)星資產(chǎn)配置的特征和區(qū)別
1. “核心-衛(wèi)星”組合
2. “戰(zhàn)略-戰(zhàn)術(shù)”與“核心-衛(wèi)星”的區(qū)別與聯(lián)系
四、小類資產(chǎn)配置
七要素法
五、資產(chǎn)配置沙盤訓(xùn)練：情景重現(xiàn)沙盤
1. 任務(wù)信息
2. 挑戰(zhàn)規(guī)則
3. 可選資產(chǎn)
4. 歷史研報(bào)解讀
5. 智能評(píng)判模型
6. 復(fù)盤沙盤結(jié)果
第五講：資產(chǎn)配置訓(xùn)練實(shí)務(wù)
一、講解資產(chǎn)配置原則的前期準(zhǔn)備工作
1. 宏觀經(jīng)濟(jì)/大類資產(chǎn)配置報(bào)告的準(zhǔn)備
2. 按照客戶資產(chǎn)量級(jí)分類討論
3. 解讀當(dāng)前的資產(chǎn)配置建議書
4. 投資者溝通
二、資產(chǎn)配置原則的溝通流程
1. 上一年投資總結(jié)
2. 講解本期宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境/大類資產(chǎn)/小類資產(chǎn)的表現(xiàn)預(yù)測(cè)
3. 講解本客戶的資產(chǎn)配置
4. 促成的關(guān)鍵要素和投顧最常用的工具包
案例分析與角色扮演：資產(chǎn)配置再平衡
第六講：顧問(wèn)式營(yíng)銷六步驟
一、事前調(diào)研
KYC
二、接觸面談
1. 消除芥蒂
2. 自我介紹
3. 公司簡(jiǎn)介
4. 獲取基礎(chǔ)信任（嚴(yán)格控制話量，點(diǎn)到則止）
5. 獲取專業(yè)信任（重點(diǎn)，具體參考“資產(chǎn)配置原則的溝通流程”）
三、挖掘需求面談
1. 選擇溝通傾向
2. 結(jié)構(gòu)化溝通
3. 反復(fù)練習(xí)
四、量體裁衣
1. 提出財(cái)富管理解決方案/投資建議書的初步方案
2. 可視化報(bào)告生成
3. 反復(fù)練習(xí)講解
五、成交面談
1. 重提需求
2. 講解方案
3. 促成方案
4. 配置落地
六、跟蹤方案實(shí)施并要求轉(zhuǎn)介紹
總結(jié)：顧問(wèn)式營(yíng)銷是金融專業(yè)認(rèn)知、行為金融學(xué)、銷售技巧的結(jié)合
講師背景| Introduction to lecturers
林時(shí)凱老師 私人銀行專家
18年金融行業(yè)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)
國(guó)際認(rèn)證財(cái)富管理師CWMA
CFA（美國(guó)特許金融分析師）3級(jí)候選人
管理博士（Doctor of Management在讀）
曾任：中國(guó)建設(shè)銀行總行丨金融市場(chǎng)部交易員
曾任：上海普蘭金服丨債券資金部總經(jīng)理
曾任：湯森路透集團(tuán)丨中國(guó)區(qū)固定收益業(yè)務(wù)總監(jiān)
曾任：天津信唐貨幣經(jīng)紀(jì)丨債券市場(chǎng)部副總經(jīng)理
擅長(zhǎng)領(lǐng)域：宏觀經(jīng)濟(jì)、資產(chǎn)配置、私行產(chǎn)品、金融市場(chǎng)、財(cái)富管理方案……
→ 獨(dú)立財(cái)富顧問(wèn)，資產(chǎn)管理規(guī)模10億人民幣
→ 2009年湯森路透（中國(guó)區(qū)）/2010年湯森路透CEO全球大獎(jiǎng)獲得者
→ 曾為超過(guò)100家中小金融機(jī)構(gòu)提供債券資金業(yè)務(wù)投資顧問(wèn)服務(wù)，資產(chǎn)管理規(guī)模超50億元
實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
林老師擁有18年國(guó)內(nèi)外知名金融機(jī)構(gòu)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，是福建農(nóng)林大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士校外導(dǎo)師。具有扎實(shí)的金融理論基礎(chǔ)，且熟悉各類金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)特點(diǎn)，曾參與創(chuàng)設(shè)多個(gè)交易團(tuán)隊(duì)，各類產(chǎn)品日交易總量均達(dá)幾十億元。
?任職中國(guó)建設(shè)銀行總行（世界品牌價(jià)值500強(qiáng)）期間，負(fù)責(zé)外匯交易，包括即期、遠(yuǎn)期、掉期交易和期權(quán)交易，并協(xié)助團(tuán)隊(duì)每天完成近百億元的巨額交易量。
?任職上海普蘭金融期間，主導(dǎo)建立債券、資金兩個(gè)交易團(tuán)隊(duì)，并帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)為多家中小金融機(jī)構(gòu)提供債券資金業(yè)務(wù)投資顧問(wèn)服務(wù)，日交易總量超30億人民幣。
?任職天津信唐貨幣經(jīng)紀(jì)（五大貨幣經(jīng)濟(jì)之一）期間，主導(dǎo)建立債券交易團(tuán)隊(duì)，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行涵蓋信用債、利率債、非標(biāo)產(chǎn)品等各類產(chǎn)品日交易總量超過(guò)20億人民幣。
?任職湯森路透集團(tuán)（世界品牌價(jià)值500強(qiáng)）期間，制定金融數(shù)據(jù)產(chǎn)品戰(zhàn)略，構(gòu)建符合中國(guó)市場(chǎng)需求的固定收益數(shù)據(jù)、投資組合管理平臺(tái)和交易平臺(tái)等，平臺(tái)在外資機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)份額中占比超過(guò)60%，位列第一。同時(shí)，搭建金融機(jī)構(gòu)人民幣同業(yè)交流平臺(tái)，平臺(tái)活躍度在湯森路透系統(tǒng)內(nèi)一直排名全球首榜。
部分授課案例：
?曾為興業(yè)銀行講授《資產(chǎn)配置_交叉銷售提升產(chǎn)品覆蓋及AUM》課程輔導(dǎo)，累計(jì)輪訓(xùn)6期
?曾為郵政儲(chǔ)蓄講授《市場(chǎng)解讀與財(cái)經(jīng)播報(bào)》、《資產(chǎn)配置沙盤訓(xùn)練營(yíng)》等課程，返聘5期
?曾為建設(shè)銀行講授《用資產(chǎn)配置方法促進(jìn)基金銷售》等課程，返聘5期
?曾為中國(guó)平安講授《宏觀解讀與資產(chǎn)配置》等課程，返聘20+期
?曾為陽(yáng)光人壽講授《顧問(wèn)式營(yíng)銷—從資產(chǎn)配置角度挖掘客戶需求》等課程，返聘12+期
?曾為中國(guó)人壽講授《宏觀經(jīng)濟(jì)與研報(bào)解讀》等課程，返聘10+期
?曾為恒昌財(cái)富講授《宏觀解讀與資產(chǎn)配置》等課程，返聘50+期
?曾為美信聯(lián)邦講授《零售客戶分群經(jīng)營(yíng)維護(hù)及精準(zhǔn)配置策略》等課程，返聘30+期
《宏觀經(jīng)濟(jì)與研報(bào)解讀》
《資產(chǎn)配置理論與沙盤訓(xùn)練營(yíng)》
《權(quán)益類產(chǎn)品（股票）解讀與顧問(wèn)式營(yíng)銷》
《債券類產(chǎn)品與顧問(wèn)式營(yíng)銷》
《用資產(chǎn)配置方法促進(jìn)基金銷售》
《金融科技與人工智能》
銀行：興業(yè)銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中信銀行、郵政儲(chǔ)蓄、中原銀行、廈門農(nóng)商行、廣州農(nóng)商行、蘇州銀行…
保險(xiǎn)：泰康人壽、中國(guó)平安、中美大都會(huì)、美國(guó)友邦、中意人壽、新華人壽、中國(guó)人壽、太平人壽、中國(guó)人保、光大人壽、陽(yáng)光人壽、華夏人壽、天安人壽、長(zhǎng)城人壽…
第三方金融：恒昌財(cái)富、恒天財(cái)富、宜信財(cái)富、大唐財(cái)富、水木財(cái)富、美信聯(lián)邦、大童、明亞…
其他：愛(ài)建信托、福建農(nóng)林大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院、新華都商學(xué)院、牛投邦、老虎證券…
Service Procedure
Service Advantages
我們擁有幾百家各類企業(yè)的項(xiàng)目咨詢基礎(chǔ)、多行業(yè)數(shù)據(jù)庫(kù)、多年的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，并對(duì)企業(yè)進(jìn)行深度研究和剖析，總結(jié)出一系列深入的觀點(diǎn)和經(jīng)驗(yàn)。
我們的咨詢方案的設(shè)計(jì)過(guò)程秉承“知行合一”的理念，既具備理論知識(shí)，又重視項(xiàng)目的實(shí)操性。經(jīng)過(guò)多年的經(jīng)驗(yàn)，我們積累了豐富的案例庫(kù)，涉及18個(gè)領(lǐng)域，近千個(gè)案例，并將案例與咨詢項(xiàng)目完美結(jié)合。
我們的咨詢團(tuán)隊(duì)分布于各大領(lǐng)域，擁有多年的業(yè)內(nèi)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，具備豐富的企業(yè)管理實(shí)操經(jīng)驗(yàn)。在定制咨詢方案前，我們會(huì)為客戶匹配多位業(yè)內(nèi)咨詢師，供客戶進(jìn)行比對(duì)選擇，根據(jù)客戶需求及問(wèn)題，定制化地設(shè)計(jì)咨詢方案，確保項(xiàng)目的順利進(jìn)行。
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中大型企業(yè)共同選擇
累計(jì)培訓(xùn)學(xué)員
現(xiàn)有公開課
現(xiàn)有內(nèi)訓(xùn)課
現(xiàn)有在線課程
輻射城市
OFFLINE BUSINESS
高層團(tuán)隊(duì)引導(dǎo)工作坊
中層管理內(nèi)訓(xùn)
基層管理內(nèi)訓(xùn)
人才梯隊(duì)建設(shè)咨詢項(xiàng)目
工廠運(yùn)營(yíng)咨詢項(xiàng)目
TTT內(nèi)訓(xùn)師咨詢項(xiàng)目
領(lǐng)導(dǎo)力公開課
精益智造公開課
個(gè)人效能公開課
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