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珀菲特企業(yè)管理
Karen /鄭老師
KEY WORDS OF Corporate Training
聯(lián)系我們：
13382173255（Karen鄭老師）
學(xué)員背景| Course Background
參加對象：銀行業(yè)個金條線/財富管理條線/私人銀行條線 高客+理財經(jīng)理
授課形式：內(nèi)訓(xùn)
授課天數(shù)：1 天
課程背景| Course Background
中高凈值客戶的財富管理與傳承是中高凈值客戶家庭財富管理中重要又不緊急，但深刻影響家庭財富管理、傳承、贈予的業(yè)務(wù)。
在服務(wù)與維護(hù)高客的工作中，銀行業(yè)理財經(jīng)理需要為中高凈值客戶充分調(diào)用多種財富管理工具與手段，為客戶搭建家庭財富管理與傳承的頂層架構(gòu)，協(xié)助客戶完善家庭財富管理體系，同時也為銀行業(yè)多種金融產(chǎn)品營銷提供寶貴的營銷機(jī)會。
在中高凈值客戶的服務(wù)與維護(hù)中，銀行保險產(chǎn)品是必須使用的產(chǎn)品工具，也是銀行中收業(yè)務(wù)增收與銀行零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的重要產(chǎn)品，銀行業(yè)理財經(jīng)理需要借助銀行保險客戶沙龍完成相應(yīng)的產(chǎn)品營銷配置。
課程收益| Program Benefits
● 幫助銀行中高凈值客戶了解家庭財富管理與傳承的常見風(fēng)險
● 幫助中高凈值客戶了解家庭財富管理與傳承的重要保險工具
● 協(xié)助銀行理財經(jīng)理通過保險沙龍講座進(jìn)行保險產(chǎn)品營銷轉(zhuǎn)化
課程大綱| Course Outline
第一講：中國中高凈值客戶財富管理現(xiàn)狀分析
1. 中國中高凈值客戶財富透視
2. 中國中高凈值客戶資產(chǎn)構(gòu)成特點
案例：胡潤百富幫富豪財富變遷
3. 中國中高凈值客戶家庭財富管理常見風(fēng)險總結(jié)
4. 《民法典》對中國家庭財富管理的影響
第二講：中高凈值客戶財富管理失敗案例分析
一、青年家庭財富管理風(fēng)險
痛點：婚前財產(chǎn)混同、權(quán)責(zé)利不對等、管理缺位
案例：王寶強(qiáng)與馬蓉案例案情揭秘及法律分析
對策：婚前財產(chǎn)隔離、父母贈予財產(chǎn)聲明、聘請專業(yè)人士協(xié)助進(jìn)行管理
二、中年家庭財富管理風(fēng)險
痛點：預(yù)案缺失、所托非人、資產(chǎn)未歸集
案例：侯耀文案例案情揭秘及法律分析
對策：設(shè)置預(yù)案、聘請專業(yè)人士協(xié)助進(jìn)行管理、資產(chǎn)歸集集中化管理
三、老年家庭財富管理風(fēng)險
痛點：預(yù)案缺失、遺囑缺位、所托非人
案例：王破盤案例案情揭秘及法律分析
對策：設(shè)置預(yù)案、編制遺囑與資產(chǎn)清單、聘請專業(yè)人士協(xié)助進(jìn)行管理、資產(chǎn)歸集集中化管理
第三講：財富管理保護(hù)與傳承工具介紹
一、財富保護(hù)與傳承的工具
工具1：遺囑
案例：創(chuàng)新工場李開復(fù)的遺囑案例
工具2：保險
案例：國美集團(tuán)杜鵑保險+信托案例
工具3：法律委托
案例：新聞集團(tuán)默多克保險+賈詡信托+法律架構(gòu)案例
工具4：家族信托
二、對比：財富管理保護(hù)與傳承工具
第四講：保險的財富管理功能與五大優(yōu)勢
一、財富管理功能
1. 保險的財富管理功能拆解
2. 保險與遺囑的對比
3. 保險的財富管理法律依據(jù)
4. 保險的家庭財富管理架構(gòu)設(shè)計
二、保險的五大優(yōu)勢
優(yōu)勢1：高度安全——受法律保護(hù)的管理與傳承
優(yōu)勢2：排他專享——指定受益權(quán)的財富專享
優(yōu)勢3：隱蔽保密——管理、保護(hù)、分配、贈予均高度隱蔽保密
優(yōu)勢4：資產(chǎn)隔離——抵御婚姻關(guān)系破裂后的析產(chǎn)風(fēng)險
優(yōu)勢5：固定收益——無風(fēng)險利率固定收益增值終身享有
講師背景| Introduction to lecturers
曾德飛老師 財富管理專家
15年金融培訓(xùn)管理經(jīng)驗
中國人民大學(xué)金融學(xué)碩士
編寫《理財規(guī)劃師（CHFP）》第六版教材（CHFP委員會特邀）
輸送金融理財線上微課突破千萬人次點擊率
曾任：中國平安（世界500強(qiáng)）|某省營業(yè)區(qū)總經(jīng)理
曾任：某金融職業(yè)教育機(jī)構(gòu)|上海分公司總經(jīng)理
曾任：大象保險（金融科技前十企業(yè)）|運(yùn)營支持總監(jiān)
曾任：天首資本|培訓(xùn)總監(jiān)
多個專業(yè)證書持有者：CPB認(rèn)證、AWIP認(rèn)證、CWMA國際認(rèn)證、認(rèn)證遺產(chǎn)管理人、ChFP國家認(rèn)證、CDC職業(yè)任職
多家金融企業(yè)長期財富管理項目輔導(dǎo)師：郵儲銀行/招商銀行/平安銀行/農(nóng)商行/諾亞財富/宜信財富/鉅派財富/中國平安/泰康人壽/光大人壽等，累計輔導(dǎo)100+個項目
【理財顧問】理財規(guī)劃師委員會委員、全國十佳理財規(guī)劃師大賽顧問&評委、金融企業(yè)學(xué)習(xí)與人才發(fā)展咨詢顧問、財富管理企業(yè)管理咨詢顧問
【課程設(shè)計者】校企專業(yè)共建版權(quán)課程教材《新金融財富管理專業(yè)系列》（中啟創(chuàng)優(yōu)特邀）及為某公司進(jìn)行5門版權(quán)課程申報并獲得版權(quán)認(rèn)證，完成教育部校企合作本科教學(xué)課程申報并入選教育部校企合作企業(yè)名錄
擅長領(lǐng)域：宏觀經(jīng)濟(jì)與資產(chǎn)配置、大類資產(chǎn)分析、財富管理法律實務(wù)、財富管理與資產(chǎn)傳承、風(fēng)險管理與保險配置、境內(nèi)外財富管理與資產(chǎn)配置等
實戰(zhàn)經(jīng)驗：
『專“一”』：擔(dān)任知名金融企業(yè)管理層，取得“一”的突破
保費(fèi)全省第一：任職中國平安某省營業(yè)區(qū)總經(jīng)理，分管省內(nèi)最大營業(yè)區(qū)域，負(fù)責(zé)年度保費(fèi)達(dá)標(biāo)及人力增長，取得營銷團(tuán)隊800+人力規(guī)模，年度全省保費(fèi)達(dá)3600萬
占當(dāng)?shù)厥袌龅谝唬?span>任職某知名金融職業(yè)教育機(jī)構(gòu)上海分公司總經(jīng)理，分管5家分公司，負(fù)責(zé)公司人才梯隊建設(shè)及團(tuán)隊業(yè)績，取得年度營收1500萬，分管的5家分公司在認(rèn)證類金融咨詢培訓(xùn)項目市占率當(dāng)?shù)厥袌龅谝?/span>
用戶運(yùn)營增長100萬：任職大象保險（金融科技前十企業(yè)）運(yùn)營總監(jiān)，分管內(nèi)容運(yùn)營工作、險種商務(wù)對接工作，推動運(yùn)營業(yè)務(wù)取得巨大增長。
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『專“研”』深耕理財規(guī)劃之道，搭建培育平臺及線上學(xué)習(xí)體系，拓大理財師平臺
專業(yè)體系搭建：為天首資本負(fù)責(zé)財富管理人才培養(yǎng)、公司學(xué)習(xí)與發(fā)展體系搭建、海外資產(chǎn)營銷管理推動，搭建公司理財師三大級別專業(yè)課程體系
專業(yè)平臺評審：為北京理財規(guī)劃師協(xié)會負(fù)責(zé)歷屆《全國十佳理財規(guī)劃師大賽》組織搭建，并擔(dān)任大賽評委，促進(jìn)全金融知識與技能的融合，大賽參賽人數(shù)3000多人次，覆蓋銀行、證券、保險、財富管理公司等40多家參賽單位。
專業(yè)標(biāo)桿引領(lǐng)：為廣州農(nóng)商行負(fù)責(zé)《理財規(guī)劃大賽》平臺及訓(xùn)練體系搭建和題型設(shè)計，采用線上平臺與線下賽程結(jié)合的模式，通過標(biāo)桿帶動全行綜合金融服務(wù)轉(zhuǎn)型，覆蓋廣州農(nóng)商行全體員工，參賽人數(shù)2000人次，覆蓋4000多名機(jī)構(gòu)員工。
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『專“助”』助力金融行業(yè)優(yōu)秀人才培養(yǎng)，培養(yǎng)優(yōu)秀的金融人才團(tuán)隊
6年+新華人壽特邀金融咨詢顧問：進(jìn)行《新華人壽人生財富規(guī)劃班》《精準(zhǔn)營銷》等課程培訓(xùn)，為北京、石家莊、哈爾濱等城市分公司進(jìn)行輪訓(xùn)，累計培養(yǎng)學(xué)員數(shù)千名，并成功輸送300名優(yōu)質(zhì)金融培訓(xùn)師。并輔導(dǎo)理財師團(tuán)隊提升業(yè)務(wù)專業(yè)水平及授課能力，提升團(tuán)隊核心競爭力，3期便輸送200+名專業(yè)化銀代講師。
6年+中國平安人壽特邀金融咨詢顧問：進(jìn)行《新稅改形勢下的家庭資產(chǎn)配置》、《科學(xué)“安家”，留住“夕陽紅”》等10+門課程，為北京、上海、廣東等10余省市進(jìn)行輪訓(xùn)，累計培養(yǎng)1w+人次。并為24家分支機(jī)構(gòu)開展“理財規(guī)劃師認(rèn)證”項目，促進(jìn)整體代理人隊伍向理財規(guī)劃方向轉(zhuǎn)型，3年累計開班800+期，累計輸送3w+名理財規(guī)劃師。
1年+山東商業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院特邀財富管理講師：進(jìn)行《財富管理與法律服務(wù)》、《財富管理與稅籌服務(wù)》等課程項目研發(fā)及授課，為山東商業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院培養(yǎng)100+名校企專業(yè)財富管理人才，現(xiàn)人才都已進(jìn)入各金融公司從業(yè)，反饋良好。
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『專“項”』3年+為平安銀行主導(dǎo)多個管理及營銷項目，反饋良好，其中：
→平安銀行北區(qū)《高績效團(tuán)隊》項目
→平安銀行北區(qū)《5G趨勢下銀行網(wǎng)點經(jīng)營攻略》項目
→平安銀行北區(qū)《理財經(jīng)理復(fù)雜金融產(chǎn)品營銷》項目
→平安銀行普惠&消金事業(yè)部《新晉管理干部領(lǐng)導(dǎo)力與團(tuán)隊管理》項目
→平安銀行普惠&消金事業(yè)部《新晉管理干部領(lǐng)導(dǎo)力與團(tuán)隊管理》項目
《宏觀經(jīng)濟(jì)與資產(chǎn)配置實戰(zhàn)訓(xùn)練營（銀行）》
《高客經(jīng)營：家族財富管理與傳承營銷實戰(zhàn)訓(xùn)練營》
《中高端客戶留存：理財經(jīng)理儲蓄險營銷》
《留客增益：公募基金組合營銷》
《“傳承無常勢，家族財富管理”沙龍（私行）》
《銀行業(yè)中高凈值客戶財富管理“法保”（沙龍講座）》
保險行業(yè)：中國平安、中國人壽、中國人保、新華人壽、泰康人壽、太平人壽、太平洋人壽、華夏人壽、中美大都會、中英人壽、中意人壽、陽光人壽（10期）、光大永明、天安人壽、明亞保險、黎明經(jīng)濟(jì)、大童保險……
銀行行業(yè)：中國農(nóng)行、中國工行、交通銀行、建設(shè)銀行、中國銀行、中國郵儲銀行、平安銀行、招商銀行、北京銀行、廣發(fā)銀行、北京農(nóng)商行、寧波銀行、江蘇銀行、徽商銀行、蘭州銀行、廣州農(nóng)商行、廣東南海農(nóng)商行、佛山農(nóng)商行……
三方財富：諾亞財富、宜信財富、鉅派財富、恒天財富……
Service Procedure
Service Advantages
我們擁有幾百家各類企業(yè)的項目咨詢基礎(chǔ)、多行業(yè)數(shù)據(jù)庫、多年的行業(yè)經(jīng)驗，并對企業(yè)進(jìn)行深度研究和剖析，總結(jié)出一系列深入的觀點和經(jīng)驗。
我們的咨詢方案的設(shè)計過程秉承“知行合一”的理念，既具備理論知識，又重視項目的實操性。經(jīng)過多年的經(jīng)驗，我們積累了豐富的案例庫，涉及18個領(lǐng)域，近千個案例，并將案例與咨詢項目完美結(jié)合。
我們的咨詢團(tuán)隊分布于各大領(lǐng)域，擁有多年的業(yè)內(nèi)從業(yè)經(jīng)驗，具備豐富的企業(yè)管理實操經(jīng)驗。在定制咨詢方案前，我們會為客戶匹配多位業(yè)內(nèi)咨詢師，供客戶進(jìn)行比對選擇，根據(jù)客戶需求及問題，定制化地設(shè)計咨詢方案，確保項目的順利進(jìn)行。
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We are? Talent training and intelligent manufacturing solutions provider.
What we do ?Provide organizational performance improvement and talent learning development business.
Customers:Each year, we serves more than 1000 enterprises (including fortune 500 enterprises, joint venture factories, state-owned enterprises, rapidly developing private enterprises and industry-leading enterprises).
10年更懂你
中大型企業(yè)共同選擇
累計培訓(xùn)學(xué)員
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現(xiàn)有內(nèi)訓(xùn)課
現(xiàn)有在線課程
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工廠運(yùn)營咨詢項目
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